2021年8月 投資額と総資産の記録 ~現在アッパーマス層~

資産推移

(この記事は、2021年8月31日に記載したものです。)

過去の経過を振り返られるように毎月の投資額と総資産額を記載していきたいと思います!

記録開始から7ヵ月目となります。

ブログ自体を継続するためにも、このようなチェックポイントは大切かなと思いますので、ぜひ毎月お付き合いいただければと思います。

2021年8月の投資額

今月の投資額合計は、下記の通りで¥454,739でした。

今月は私のインセンティブが多めで持株会(EPSS)が14.9万円の購入となっています。
また、妻の持株会の購入額は2.2万円となっています。

先々月からコモディティ投資をストップして、米国高配当ETFのVYMを毎月購入していますが、今月は7.1万円投資をしています。

長期的な資産形成を考えるとVTIに投資すべきですが、セミリタイアを考えると資産の取り崩しよりも配当金で受け取る方が私は良いと考えるので、インカムゲインとキャピタルゲインの良いとこ取りができるVYMを積立しています。

8月はGCAがTOBによって上場廃止になるので、売却してその資金が13万円ほどになりました。購入時の2倍程度にはなったかと思います。

個別株は以下のものを購入しました。

    • カーニバルクルーズ(CCL)
    • 三井住友フィナンシャルグループ(SMBC)
    • GMOフィナンシャルホールディングス(GMOFH)
    • リコーリース

カーニバルクルーズは、コロナ終息後に上昇することを考えてタイミングをみて買い増しをしています。

また、日本の高配当株であるSMBC、GMOFH、リコーリースは長期的に配当金を受け取るためと増配率を加味して選定しています。

リコーリースはあまり購入していなかったので、まずは100株を目途にコツコツ買い増しをしていく予定です。

今月の世帯での手取りがざっくり月130万円程度なので、投資比率は約34%となっています。

他の月では投資比率が40%でしたが、今月はあえて投資比率を下げています。

理由は9月3日の米国雇用統計で相場が荒れる可能性があるので、現金ポジションを多くしています。

備えあれば憂いなしですね。

 

2021年8月末時点の純金融資産総額

2021年8月末時点の純金融資産総額 ¥49,221,331

2021年7月末時点の純金融資産額が¥47,287,998だったので、¥1,933,333の大幅プラスとなりました。

先月は相場が下げていたことと、保有比率が高い個別株が下がっていたので、純資産が前月よりもマイナスとなってしまいましたが、今月は逆に相場が良かったこと、株式や仮想通貨の一部を売却したことなどで大きくプラスとなりました。

含み益は幻といいますが、やはり着実に利確して下値を切り上げていく重要性を先月感じました。

資産内訳は下記のような感じで、先月から変わっていません。

<内訳>
株式:62%
現金・債券:35%
コモディティ:3%

個別株の売却益は240万円ほどになりますが、まだ口座に反映されていないので株式に割合を振ってますが、実際はもう少し現金割合が多くなっています。

資産推移グラフ

記録開始から7カ月となりましたが、今月も資産推移グラフを作成しました。

先月は少し凹みましたが、今月はまた大きく資産を伸ばすことができました。

先月からの資産増加率は4%となっています。

また、2月からの平均資産増加率は4%となっています。
年間の資産増加率の目標は7%としているので、少し足りない状況です。

市場平均を取りに行くのであれば、インデックス投資1本がベストだと思います。
しかし、サテライトで個別株も楽しみたいので、こういったマイナス変動は私としては許容範囲のリスクです。

来月9月には持株会(ESPP)、株式付与(RSU)が付与されるので、想定では100万円以上資産増加する予定となっているので楽しみです。

まとめ

2021年8月末現在の投資額、純資産総額を記載しました。

今月は約4920万円となり前月よりもプラス約193万円となってしまいました。

準富裕層の入り口である5000万円まで、あと80万円となりました。

2021年中に準富裕層を目標としていましたが、暴落が起きなければ来月には達成する見込みです。

ただ、9月3日に米国雇用統計、11月頃にはテーパリングも控えていたりするので、株式市場が下落する可能性が高いと思います。

準富裕層(純金融資産5000万円)を維持できるかは相場次第かなと思いますが、投資額を増やすペースは緩めず頑張りたいと思います。

次の目標は、2030年までに富裕層(純金融資産1億円)です。まだまだ先が長い。

下記はミリオネアを目指す人には参考になる本なので、ぜひ一読しておくと良いと思います。
ミリオネアの生活習慣をマネすることで少しでも早く近づけるかもしれませんよ。

 

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